2025年10月11日，国家金融监督管理总局深圳监管分局对中国工商银行深圳市分行开出1150万元罚单，此次处罚涉及多项严重违规行为，且同步追责19名相关责任人，引发银行业广泛关注。以下是具体情况： 一、处罚核心信息处罚事由：经监管部门核查，工商银行深圳市分行主要存在三大类违法违规行为。一是贷款业务、保函业务“三查”违规，即未严格执行“贷前调查、贷时审查、贷后检查”制度，比如在购房贷款中未能核实借款人收入、财产信息，放松还款管控等，可能导致不良贷款风险上升；二是超越授权办理业务，违反银行内部业务权限管理规定；三是未执行实贷实付，贷款资金未按规定直接支付给交易对手，存在资金挪用隐患。处罚结果：除对机构罚款1150万元外，对责任人的处罚力度同样严厉。其中，周杰被终身禁止从事银行业工作；陈敬东、杨大鹏、郑铁军、余瑛被给予警告并各罚10万元；谢娜被警告并罚5万元；方晓伟、傅兴等13人被给予警告，形成“机构+人员”的双罚格局。处罚背景：此次罚单是2025年工商银行系统内单笔金额最高的处罚。今年以来，工行多家分支机构已因不同违规问题被罚，如广州五羊支行因贷款违反审慎经营规则被罚280万元，北京分行因个人贷款违规被罚30万元，反映出监管对银行业全域性合规风险的严格管控。 二、事件影响与行业警示对涉事银行的影响：此次处罚暴露出工商银行深圳市分行在风险管控、内部控制等方面的漏洞。后续需加强贷款审核员培训，完善审批制度，建立健全不良贷款追查机制，同时优化内控制度，强化合规监测与内部审计，以降低风险压力。对银行业的警示：监管部门此次“零容忍”的处罚态度，彰显了铁腕治市的决心。千万级罚单与终身禁业的顶格处罚，传递出“合规无小事”的信号，倒逼银行业金融机构重视业务全流程风险管控，避免因制度执行不到位触碰监管红线。
|
|
|周边二手车|手机版|标签|新闻魔笔科技XinWen.MoBi - 海量语音新闻!
( 粤ICP备2024355322号-1|
粤公网安备44090202001230号 )
